Entrevista a Andrés Recuero, gerente del equipo de Asesores Financieros de Inversis Banco

El primer objetivo de la MIFID es proteger a los inversores. El primer paso es identificar la profesión del asesor financiero y dotar al mismo de un status de prestador de servicios en el mercado de valores. En este sentido, la nueva directiva reconoce la importancia que tiene contar con un asesoramiento independiente.
Así, la nueva directiva muestra al inversor las ventajas de acudir a un asesor independiente a la hora de tomar decisiones financieras con las que planificar su futuro, al mismo tiempo que ofrece todas las garantías posibles para aumentar la confianza del consumidor.

La implantación de la normativa MIFID, a la que tienen que acogerse el conjunto de asesores financieros independientes que operan en España, supone la aparición de dos nuevas figuras -el asesor financiero independiente (EAFI) y la agencia de valores simplificada- a las que se podrán acoger agentes financieros profesionales (multifamily office) y banqueros privados que estén interesados en lanzar su propio negocio.
La nueva norma modifica sustancialmente las necesidades de un asesor financiero independiente. A partir de ahora, estos profesionales deberán operar en un entorno más competitivo y garantizar la protección de los intereses de los inversores, a través de prácticas independientes y transparentes. Y esto pasa por ofrecer una amplia gama de productos de inversión, un servicio de alto nivel y un asesoramiento profesional.

Para tener éxito, todo profesional debe contar con organizaciones que le proporcionen marca y solvencia suficiente. También es necesario que posea una red propia de oficinas, para que la figura del independiente sea estratégica dentro de la compañía. Además, debe poder ofrecer siempre el producto y servicio más adecuado al perfil de su cliente, independientemente de que la entidad que lo produzca. Por último, el asesor requiere una plataforma operativa y tecnológica que le permita realizar su trabajo de una manera fácil e independiente.

El modelo de negocio de Inversis Banco es el único en el mercado que da una solución completa a las necesidades del profesional independiente y sus clientes, ya que no ofrece producto propio, eliminando la posibilidad de conflicto de intereses, al tiempo que ofrece acceso a todos los productos de inversión del mercado, lo que permite al cliente final y su asesor – cliente verdadero de Inversis Banco - centralizar toda su cartera de inversión en una sola entidad.

La figura del profesional independiente – agente financiero – es crítica y estratégica dentro de Inversis Banco, de acuerdo con un plan estratégico trianual cuyo objetivo es duplicar el negocio de este segmento dentro de la entidad.

En esta entrevista, Andrés Recuero, nos cuenta su visión sobre el asesoramiento financiero independiente.